Potřeby a plány klienta jsou na prvním místě. Někteří klienti chtějí zhodnocovat svůj majetek pomocí jednorázových investic, jiní chtějí vytvářet dlouhodobé finanční rezervy na stáří či na vzdělání dětí.
Každý klient je jiný, každý finanční plán je tedy jiný.
Důležitá je diverzifikace finančních prostředků, rozložení do různých typů aktiv.
Akcie, dluhopisy, reality, komodity, alternativní investice…
Při tvorbě portfolií nepreferuji žádné konkrétní typy investičních nástrojů. Vždy záleží na preferencích a potřebách klienta.
Časový horizont je nejdůležitějším aspektem při tvorbě investičního portfólia. Od toho se odvíjí všechny další kroky analýzy investičních příležitostí.
Radím investovat jen do takových nástrojů, kterým klient plně porozuměl - do jejichž principu vidí, které mají jasný plán i prokazatelnou historii.
Nejsem jen rádce, ale aktivní investor. Své peníze investuji stejně jako radím klientům.
Ve financích se pohybuji od roku 2009. Začal jsem v rodinné firmě Ekvilibrium, která byla zaměřena především na poradenství v oblasti pojišťovnictví a hypotečních úvěrů.
Oblast financí a především investic mě vždy zajímala. Vystudoval jsem ekonomii na Mendelově univerzitě. Práce s klienty a vytváření investičních plánů byla při vysokoškolském studiu ideálním propojením teorie a praxe.
Byl jsem u zrodu poradenské společnosti EFEKTA IZ, kde stále působím. EFEKTA se zaměřuje na poradenství a správu volných financí především pro bonitní klientelu.
Na první schůzce rozebereme Vaše potřeby, ale i dosavadní zkušenosti, finanční možnosti a náhled na rizika spojená s investováním.